Beynəlxalq kredit reytinqi agentliyi “Moody’s” Azərbaycan bankı “Bank of Baku” ASC-nin (BoB) depozitlər üzrə yerli və xarici valyutada uzunmüddətli reytinqini “B2” səviyyəsində təsdiqləyib.
Banker.az xəbər verir ki, bunu reytinq agentliyinin ötən gün açıqladığı press-relizdə bildirir.
Həmçinin bankın həmin depozitlərinin reytinqini üzrə proqnozu “stabil”dən “müsbət”ə doğru yüksəldib.
Agentlik bankın kredit portfelinin keyfiyyətinin və gəlirliliyinin yaxşılaşdırılmasını, eləcə də növbəti 12-18 ayda bankın müstəqil kredit profilinin gözləniləndən daha da yaxşılaşmasını əks etdirdiyini qeyd edir.
Qeyd edilir ki, Bank of Bankın uzunmüddətli depozit reytinqləri üzrə müsbət proqnoz reytinq agentliyinin “gözləntisini əks etdirir” ki, “bu irəliləyişlərin proqnoz dövrü ərzində davamlı olmasını təmin etmək üçün bank yaxşı mövqedədir”-deyə, bildirilir.
Qiymətləndirmədə, son bir neçə il ərzində BoB yenidən strukturlaşdırılmış köhnə kredit portfelinin bərpası və silinməsi sayəsində problemli kreditlərinin payını “əhəmiyyətli dərəcədə” azalmasına toxunulur. Nəticədə problemli kreditlərin səviyyəsi 2020-ci ilin sonundakı 8%-dən 2022-ci ilin sonuna 2.6%-ə enib.
Problemli kreditlərin əhatə əmsalı 2022-ci ilin sonunda 92%-də güclü olaraq qalıb. “Moody’s” təxmin edir ki, əlverişli iqtisadi mühit və davam edən sürətli kredit portfelinin genişlənməsi fonunda BoB-nin problemli kredit nisbətinin növbəti 12-18 ayda 3-4%-i keçməyəcək.
2022-ci ildə Bankın 40.1 milyon manat xalis gəlir edib, bu da 2021-ci ildəki 6.4 faizlə müqayisədə 5.8 faizlik maddi aktivlər üzrə çox güclü gəlirə çevrilib. Agentlik bu nəticəni əsasən onun “sağlam krediti üzrə xalis faiz gəlirinin güclü artımı” ilə əlaqələndirir.
“Moody’s” növbəti 12-18 ayda ehtiyatların buraxılmasının əhəmiyyətli dərəcədə azalacağını gözləyir ki, bu da təkrarlanan gəlirləri gücləndirməklə balanslaşdırılacaq. Əgər bu nəticəyə bank çatarsa, bu, Moody’s-in 2023-2024-cü illər üzrə ssenarisində maddi aktivlərin güclü gəlirə çevriləcəyi qeyd edilir.
| Moody’s credit ratings | ||
|---|---|---|
| Investment grade | ||
| Rating | Long-term ratings | Short-term ratings |
| Aaa | Rated as the highest quality and lowest credit risk. | Prime-1 Best ability to repay short-term debt |
| Aa1 | Rated as high quality and very low credit risk. | |
| Aa2 | ||
| Aa3 | ||
| A1 | Rated as upper-medium grade and low credit risk. | |
| A2 | Prime-1/Prime-2 Best ability or high ability to repay short term debt |
|
| A3 | ||
| Baa1 | Rated as medium grade, with some speculative elements and moderate credit risk. | Prime-2 High ability to repay short term debt |
| Baa2 | Prime-2/Prime-3 High ability or acceptable ability to repay short term debt |
|
| Baa3 | Prime-3 Acceptable ability to repay short term debt |
|
| Speculative grade | ||
| Rating | Long-term ratings | Short-term ratings |
| Ba1 | Judged to have speculative elements and a significant credit risk. | Not Prime Do not fall within any of the prime categories |
| Ba2 | ||
| Ba3 | ||
| B1 | Judged as being speculative and a high credit risk. | |
| B2 | ||
| B3 | ||
| Caa1 | Rated as poor quality and very high credit risk. | |
| Caa2 | ||
| Caa3 | ||
| Ca | Judged to be highly speculative and with likelihood of being near or in default, but some possibility of recovering principal and interest. | |
| C | Rated as the lowest quality, usually in default and low likelihood of recovering principal or interest. | |
